Recursos para Prevención de Fraude al Consumidor

Por Qué Existe Esta Página

Texas Money Exchange está comprometida con ayudar a sus clientes a evitar ser víctimas de fraude. Los patrones que se describen a continuación son comúnmente reportados en la industria de servicios financieros. Si la situación que enfrenta se parece a alguno de ellos, por favor deténgase antes de enviar fondos y considere la orientación a continuación.

Patrones de Fraude Reconocidos

Estafas con Tarjetas de Regalo

Le indican que compre tarjetas de regalo (Apple, Google Play, Target, Amazon, etc.) y que lea los números de tarjeta a alguien por teléfono. Ninguna agencia gubernamental legítima, compañía de servicios públicos, empleador o agente de policía solicitará pago con tarjetas de regalo. Si se lo piden, es una estafa.

Estafas Románticas

Alguien a quien solo ha conocido en línea construye una relación emocional con usted y luego le pide que envíe dinero por una emergencia, un vuelo, gastos médicos, derechos de aduana o para reclamar una herencia. Nunca ha conocido a esta persona en la vida real. Si no ha conocido a alguien en persona, no le envíe dinero bajo ninguna circunstancia.

Suplantación de Autoridades

Una persona llama diciendo ser del Servicio de Impuestos Internos (IRS), la Administración del Seguro Social, la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza, el FBI, la policía local u otra agencia, y amenaza con arresto, deportación o suspensión de beneficios a menos que pague de inmediato. Ninguna agencia gubernamental legítima exige pago mediante transferencia de dinero o en efectivo desde un punto externo.

Estafas de Lotería, Premios y Sorteos

Le dicen que ganó una lotería, sorteo o gran premio, pero primero debe pagar un cargo de procesamiento, impuestos o derechos de aduana para liberar el premio. Usted no puede ganar una lotería en la que no participó, y ningún premio legítimo requiere pagar nada por adelantado para recibirlo.

Si Tiene Dudas

Si no está seguro de si una solicitud que recibió es legítima, no envíe fondos. Tómese tiempo para verificar la solicitud mediante un canal de contacto obtenido de manera independiente (por ejemplo, busque el número telefónico oficial de la agencia en su sitio web gubernamental y devuelva la llamada). Hable con un familiar de confianza, un profesional financiero o el personal de nuestra sucursal antes de actuar.

Cómo Reportar un Fraude

• Portal de quejas de consumidor de la Comisión Federal de Comercio (FTC): https://reportfraud.ftc.gov [VERIFICAR DATOS DE CONTACTO VIGENTES EN EL SITIO DE LA AGENCIA ANTES DE LA PUBLICACIÓN]
• Línea de ayuda al consumidor de la FTC: 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357) [VERIFICAR DATOS DE CONTACTO VIGENTES EN EL SITIO DE LA AGENCIA ANTES DE LA PUBLICACIÓN]
• Procuraduría General de Texas, División de Protección al Consumidor: https://www.texasattorneygeneral.gov/consumer-protection [VERIFICAR DATOS DE CONTACTO VIGENTES EN EL SITIO DE LA AGENCIA ANTES DE LA PUBLICACIÓN]
• Línea de protección al consumidor de la Procuraduría General de Texas: 1-800-621-0508 [VERIFICAR DATOS DE CONTACTO VIGENTES EN EL SITIO DE LA AGENCIA ANTES DE LA PUBLICACIÓN]
• Si cree que es víctima de fraude, contacte a las autoridades policiales locales y a su institución financiera de inmediato.

Nuestro Papel

El personal de TME está capacitado para identificar patrones comunes de estafa y puede pausar una transacción para hacer preguntas sobre su propósito. Si nuestro personal expresa una preocupación, es porque queremos protegerlo. El cliente conserva el derecho de decidir si procede con una transacción, sujeto a la ley aplicable.